За какие переводы на карту налоговая может выписать штраф

Получение денежных средств на банковскую карту само по себе не свидетельствует о совершении какого-либо правонарушения.

Однако Федеральная налоговая служба внимательно отслеживает такие транзакции, чтобы выявлять случаи неплатежей или недоплат налогов, сообщает ИА DEITA.RU.

В этом ей помогают службы и механизмы контроля, а также аналитика по финансовым потокам. Генеральный директор Национальной юридической компании "Митра" Юрий Мирзоев заявил агентству "Прайм", что любые поступления на карту вызывают интерес у налоговых органов, если есть подозрение в незадекларированном доходе.

Эксперт пояснил, что особенно к подозрительным для налоговиков переводам относятся выплаты за оказание услуг, продажу товаров или выполнение работ, а также поступления за сдачу в аренду имущества. Наиболее частый случай — когда человек получает оплату за услуги, такие как дизайн, программирование, консультации, репетиторство или мелкий ремонт, или за продажу товаров или аренду недвижимости. Такие деньги считаются доходом, который должен быть задекларирован и обложен налогами.

Далее идут регулярные переводы от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Если человек, не являясь их официальным сотрудником по трудовому договору, регулярно получает средства от одной и той же компании, это может свидетельствовать о скрытых трудовых отношениях или о получении доходов в рамках предпринимательской деятельности, отметил Мирзоев. В таких случаях налоговые органы могут начать проверку, чтобы установить источник и законность получения денег.

Специалист добавил, что за уклонение от уплаты налогов или их недоплату штрафы могут варьироваться. В случае, если нарушение совершено без умысла, штраф может составлять от 20% до 40% от недоимки, если же налоговая служба докажет умышленное сокрытие доходов, штраф возрастает. За несвоевременное предоставление налоговой декларации предусмотрен штраф до 30% от неуплаченного налога, с минимальной суммой в тысячу рублей. Также начисляются пени за просрочку платежей, что увеличивает общие издержки для нарушителей.

Более того, налоговая может наложить штраф за непредоставление информации о зарубежных счетах и активах, а также за осуществление предпринимательской деятельности без регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя. Эксперт отметил, что налоговые органы используют разные источники информации для выявления нарушений — банки, взаимодействие с другими государственными структурами, а также обращения граждан и донесения.

Поэтому важно помнить: если вы получаете деньги за работу, оказание услуг, продажу товаров или сдачу недвижимости в аренду, необходимо легализовать эти доходы. Для небольших или разовых поступлений хорошим решением может стать использование специального режима налогового учета — налог на профессиональный доход (НПД или "налог для самозанятых"). Эта система предполагает ставку в 4% или 6%, все операции проходят через мобильное приложение, и вы можете избежать проблем с налоговой службой, реализуя доходы прозрачно и честно.