Контроль за переводами с карты на карту ужесточат: к чему готовиться

Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком намерены усилить контроль за переводами денежных средств между физическими лицами с целью выявления граждан, использующих личные банковские карты в коммерческих целях.

Об этом в беседе с агентством «Прайм» предупредил юрист Александр Хаминский, передает ИА DEITA.RU.

По его словам, данная инициатива реализуется в рамках разработки новых нормативных актов и предусматривает внедрение автоматизированной системы обмена информацией между банками и налоговыми органами.

В соответствии с планируемыми требованиями, кредитные учреждения будут обязаны передавать сведения о переводах, вызвавших подозрение, включая регулярные крупные поступления и другие транзакции, которые могут свидетельствовать о предпринимательской деятельности.

На сегодняшний день банки уже проводят блокировки карт, при обнаружении признаков коммерческой эксплуатации личных средств, поскольку согласно действующему законодательству, карты, предназначенные исключительно для личных расходов, не предназначены для ведения бизнеса.

Новые регуляции закрепят обязанность Центрального банка предоставлять налоговой службе информацию о физических лицах, доходы которых систематически формируются за счет коммерческих операций и при этом не декларируются налогом.

Эксперт также отметил, что блокировки транзакций зачастую связаны именно с признаками осуществления предпринимательской деятельности. В последнее время стало массовым получение средств на личные карты за оказанные услуги или проданные товары, что указывало на попытки скрытного ведения бизнеса.

В то же время, по действующему закону, безвозмездные переводы между физическими лицами налогом не облагаются. ФНС разъяснила, что налоговые обязательства возникают в случае, если перевод отличается от подарка и представляет собой фактический доход.

Иными словами, если гражданин систематически получает крупные суммы без официальных источников дохода, такие операции могут быть квалифицированы как налогооблагаемый доход. Конкретные критерии, по которым перевод может быть признан подозрительным, ещё разрабатываются в совместных соглашениях между ФНС и ЦБ.

В их основе будут лежать параметры объемов и периодичности поступлений, их формы и регулярности. При этом гражданам, которые осуществляют редкие переводы родственникам или знакомым, беспокоиться не нужно, заверил эксперт.