Россиян предупредили об усилении контроля над доходами

Согласно планам Банка России и Федеральной налоговой службы, начиная с 2027 года в России ожидается существенное расширение контроля за операциями с денежными средствами на банковских счетах физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями или самозанятыми.

Главная цель этих мер — выявление потенциальных признаков ведения предпринимательской деятельности без соответствующего оформления, что прежде всего коснется граждан, которые регулярно получают оплату на свои карты, но при этом не зарегистрированы в налоговых органах как предприниматели, сообщает ИА DEITA.RU.

Об этом в интервью изданию «Газета.ру» сообщил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко. В рамках нового механизма планируется внедрение обмена и анализа данных о движении средств по счетам физических лиц, что позволит выявлять признаки возможной нелегальной коммерческой деятельности.

Специалисты отмечают, что для этого будут разработаны определённые индикаторы риска, по которым система сможет заподозрить потенциальное ведение бизнеса без регистрации. Среди них — регулярные поступления от множества различных контрагентов в течение месяца, неоднократные переводы, значительно превышающие зарегистрированный доход, а также комментарии к платежам вроде «за проект», «оплата услуг» или «аренда».

Кроме этого, опасения могут вызвать массовые транзакции без пояснений. Важной особенностью новой системы является отсутствие конкретных лимитов или пороговых значений по сумме операции. Ни 100 тысяч рублей, ни 50 тысяч, ни даже 10 тысяч не станут автоматическими основаниями для подозрений, так как критерии будут базироваться на характеристиках и паттернах транзакций, а не на абсолютных цифрах.

Щербаченко подчеркнул, что речь не идет о тотальной слежке за всеми расходами граждан. Напротив, система должна фокусироваться на анализе потока денежных средств, а не на покупках в магазинах или личных расходах. Основное направление — выявление тех случаев, когда денежные средства поступают повторяющимися потоками с целью оказания услуг, выполнения подработок или ведения неофициального бизнеса.

Это позволит сузить серую зону в экономике без негативного влияния на обычные личные переводы и помощь родственникам, считает эксперт. Он также отметил, что ключевым моментом станет не столько размер операций, сколько их систематичность, характер и количество участников. В будущем ЦБ и ФНС подготовят более подробный перечень критериев, по которым будут оценивать подозрительные операции, что поможет обеспечить баланс между контролем и сохранением конфиденциальности граждан.