Входящий перевод может стать причиной попадания в «чёрный список»

В России активно распространяется новая мошенническая схема.

Цель аферистов — превратить честного гражданина в невольного участника криминальной цепочки, сообщает ИА DEITA.RU.

Жулики используют так называемый метод «обратного перевода»: они переводят деньги на банковскую карту жертвы, а затем требуют вернуть эти средства, выдавая полученное за ошибочное пополнение через мессенджеры. Этот обман с первого взгляда кажется безобидным — человек получает перевод и по просьбе злоумышленников возвращает деньги — однако за этим скрывается серьезная опасность.

Глава платформы «Мошеловка» Галактион Кучава, объясняет, что схема получила название «обратный перевод». В ситуации, казалось бы, случайном зачислении средств неизвестный пользователь просит вернуть деньги на указанные реквизиты. На первый взгляд, ничего опасного. Но на практике полученные деньги зачастую являются краденными у третьих лиц.

Если гражданин, получивший средства, переведет их далее на другую карту, он сам становится частью незаконной цепочки по обналичиванию чужого украденного капитала. Это означает, что добросовестный человек рискует попасть в так называемую категорию «дроппов» — посредников, через которых проходят криминальные операции и которые в итоге используют для легализации незаконных средств.

Попав в эту сеть, потенциальный «участник» рискует столкнуться с серьезными последствиями. Эксперт предупреждает, что при обращении в правоохранительные органы по поводу таких переводов реквизиты карты получателя могут автоматически включить в базу данных Банка России в список подозрительных и мошеннических операций.

Это влечет за собой ряд ограничительных мер, включая блокировку карт, счетов, а также доступа к онлайн-банкингу и другим видам электронных платежей. В случаях, когда информация получает санкционирование от МВД и других силовых структур, банки обязаны применять подобные ограничения незамедлительно.

Хотя деньги сами по себе остаются на счете, доступ к ним становится практически невозможен без личного посещения банка и предъявления паспорта — это мера, призванная снизить риск использования средств в незаконных целях.

В соответствии с текущим законодательством, кредитные учреждения имеют право временно ограничивать использование электронных платежных средств, если есть подозрение о причастности клиента к сомнительным операциям. В случаях получения информации от правоохранительных органов такие меры становятся обязательными.

Специалист настоятельно советует гражданам быть крайне осторожными, не реагировать и не возвращать деньги самостоятельно при получении неожиданного перевода от неизвестного лица, даже если оно уверяет, что ошиблось.

Лучший и единственно безопасный способ — немедленно обратиться в банк, уведомить о подозрительной операции и запросить официальный возврат средств по реквизитам отправителя через официальные банковские процедуры. Это поможет избежать возможных последствий и не стать случайной частью криминальной схемы.