Как работает подтверждение родственных связей при переводах

В рамках выполнения последних рекомендаций Центрального банка страны все коммерческие российские банки начали вводить дополнительные меры контроля при осуществлении крупных переводов.

В частности, сотрудники кредитных организаций теперь имеют право связываться с отправителями средств с целью подтверждения родства с получателем, сообщает ИА DEITA.RU.

Эта процедура включает уточнение у клиента, является ли получатель родственником, запрос полномочных личных данных и выяснение назначения переводимых средств. Данное нововведение обсуждалось в профессиональных кругах и объясняется тем, что регулятор стремится повысить прозрачность и снизить риски мошенничества при переводах крупными суммами, пишет «Коммерсант».

В то же время пока отсутствует точное определение, какую сумму следует рассматривать как крупную. Банки либо самостоятельно определят, какая сумма подпадает под новые требования, либо получат от регулятора информацию о пороговых значениях в закрытом доступе. В большинстве случаев для определения крупности перевода будет достаточно того, что получатель и отправитель обладают одинаковой фамилией.

Если это так, дополнительные проверки могут не понадобиться. В то же время аналитики и участники рынка предполагают, что подобные меры могут коснуться переводов на сумму несколько сотен тысяч рублей — аналогично действию системы проверки трансакций внутри Системы быстрых платежей, которая начнет функционировать с 1 января.

Несмотря на возможные удобства, специалисты предупреждают, что внедрение новых правил, скорее всего, усложнит процесс осуществления крупных переводов для граждан. В связи с этим рекомендуется заранее предусматривать возможные задержки при переводах, оформлять платежные поручения лично в отделениях банка или предпочтительно использовать наличные расчеты, чтобы избежать неожиданных осложнений и обеспечить своевременность оплаты.