Что делать, если банк признал перевод подозрительным

Банк России опубликовал новые разъяснения по порядку действия финансовых учреждений при выявлении подозрительных переводов.

Согласно принятым изменениям, если банковский сотрудник обнаружит, что проводимый или запрошенный клиентом перевод соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции, он обязан приостановить данную операцию на срок не более двух дней или отказаться от её выполнения с использованием платёжных карт, системы быстрых платежей (СБП) или электронных денег, сообщает ИА DEITA.RU.

Эта мера призвана предотвратить возможные мошеннические схемы и обеспечить дополнительную защиту клиентов. Дополнительно, банки обязаны незамедлительно информировать клиента о том, что инициированная операция не была выполнена, а также предоставить возможность подтвердить перевод или дать согласие на его выполнение.

Обычно способы уведомления реализуются через СМС или пуш-уведомление, что прописано в договоре между банком и клиентом и обеспечивает оперативное информирование. Клиенты имеют не более одного дня со дня приостановки операции, чтобы подтвердить перевод или повторить его с теми же реквизитами и на ту же сумму, что предоставляет возможность устранить ложные срабатывания системы или исправить ошибку.

При подтверждении согласия клиента или повторной операции банк обязан немедленно выполнить распоряжение, за исключением случаев, когда сведения о получателе находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Наличие таких данных позволяет предотвратить проведение транзакций с лицами, причастными к мошенничеству, и минимизировать риски потерь для клиентов.