Усилен контроль за внесением наличных: кого могут проверить

Центральный банк рекомендовал кредитным организациям ужесточить мониторинг операций по внесению крупных сумм наличных денежных средств.

Согласно новым указаниям регулятора, банки должны ежедневно анализировать такие транзакции на предмет признаков легализации преступных доходов и других незаконных действий, сообщает ИА DEITA.RU.

Данные меры контроля распространяются как на физических лиц, так и на представителей бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Как пояснила агентству «Прайм» международный финансовый советник Мария Ермилова, повышенный интерес со стороны банков вызовут клиенты, вносящие значительные суммы без возможности подтвердить их законное происхождение.

При наличии всех необходимых документов для клиента ничего не изменится. В частности, пристальное внимание будет приковано к операциям на сумму от 5 миллионов рублей в течение месяца, а также к случаям, когда после зачисления средства незамедлительно тратятся в большом объёме.

Проверки не коснутся тех клиентов, чьё финансовое положение и источники дохода уже подтверждены официально. Эксперт посоветовала заранее готовить документы о происхождении денег для проведения крупных операций с наличными, чтобы избежать подозрений и возможных блокировок счетов.