Какие денежные переводы считаются банками подозрительными

Все российские банки следуют методичными рекомендациям Центрального банка страны в части отслеживания подозрительных денежных переводов.

О том, какие именно операции и другие факторы могут быть отнесены к данной категории, рассказали эксперты, сообщает ИА DEITA.RU.

Как объяснили специалисты, все отечественные финансовые учреждения пристально следят за тем, что происходит с банковскими счетами граждан и всеми транзакциями, которые по ним проходят. Наибольшее внимание контролирующих органов вызывают денежные переводы свыше 600 тысяч рублей, отметили аналитики.

Также банки отдельно отмечают все счета, по которым осуществляются транзакции свыше 100 тысяч рублей в день и от одного миллиона в месяц. В этих случаях гражданам стоит быть готовыми к тому, что к их деятельности могут появиться дополнительные вопросы со стороны банков и налоговой службы, пишет портал «Банки.ру».

Кроме этого, к разряду подозрительных могут быть отнесены денежные переводы, которых слишком много в течение одного дня, а именно — если их больше 30. Также к человеку могут возникнуть вопросы, если в течение месяца он отправляет деньги более чем 50 разным людям или в течение дня — более 10 разным физлицам.

Подозрительным будет считаться и слишком быстрое снятие или перевод денежных средств после их зачисления. Если между двумя этими событиями прошло меньше одной минуты, это однозначно прикуёт внимание банков к подобным действиям. Может показаться подозрительной и сама банковская карта, отмечают эксперты.

По ней, помимо зачисления денег, их списания или перевода, в течение месяца должны совершаться какие-то другие операции, например, оплата «коммуналки» или проходить покупки в продуктовых магазинах. Если их нет, то у банки могут возникнуть подозрения, что здесь что-то нечисто и поэтому стоит провести проверку.