Центробанк усложнил жизнь мошенникам и обновил перечень признаков подозрительных операций

Финансовые мошенники не дремлют, ежегодно обирая россиян на сотни миллиардов рублей. Их схемы становятся все изощреннее: украденные средства дробят по множеству карт, чтобы затем собрать на одном счете и вывести через подставное лицо. В ответ Банк России обновил перечень признаков подозрительных операций, ужесточив контроль за перемещением крупных сумм, сообщает ИА DEITA.RU.

Главный вопрос, который волнует обычных граждан: не попаду ли я под подозрение, переводя деньги самому себе? Оказывается, такая вероятность есть. Новые правила ЦБ направлены против схемы, когда мошенники переводят средства с разных своих счетов на один, а затем быстро выводят их третьему лицу. Если система зафиксирует серию таких операций с общей суммой свыше 200 тысяч рублей без временных задержек, она может заблокировать перевод. Чтобы избежать проблем, эксперты советуют заранее предупреждать свой банк о планируемых крупных переводах, например, на покупку недвижимости или автомобиля.

Параллельно в России готовятся и другие важные нововведения для защиты кошельков граждан. Так, в Госдуму внесен законопроект, который обяжет банки через бюро кредитных историй уведомлять заемщиков о всех новых кредитах через портал госуслуг. Для мелких займов до 200 тысяч рублей предусмотрен «период охлаждения» в 4 часа, для крупных – 48 часов. Если человек понимает, что кредит оформлен мошенниками, он сможет оперативно заблокировать сделку.

Кроме того, парламентарии работают над урегулированием рынка цифровых финансовых активов (ЦФА). По словам председателя Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, этот рынок стремительно растет и уже превысил 1,1 триллиона рублей. Сейчас назрела необходимость четко прописать в Налоговом кодексе правила обложения долговых ЦФА, чтобы они приравнивались к традиционным облигациям. Это устранит правовой вакуум и даст мощный импульс для дальнейшего развития цифрового рынка, открывая бизнесу новые возможности для привлечения инвестиций.