Россиянам рассказали, за что банки блокируют переводы

Банк может заблокировать перевод, если за двое суток до этого отправитель изменил свой номер телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги».

Об этом рассказал РИА Новости юрист Дмитрий Пашин, сообщает ИА DEITA.RU,

Эксперт отметил, что финансовые учреждения воспринимают смену номера телефона в этот временной промежуток как потенциальную тревожную сигнализацию. Любая операция, за 48 часов до которой была произведена смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», вызывает у банка подозрение, подчеркнул специалист.

Такое подход связан с тем, что злоумышленники нередко используют подобные ситуации для перехвата уведомлений или кодов подтверждения. Аферисты могут пытаться получить доступ к счёту путём смены контакта, чтобы позже осуществить мошеннический перевод.

По словам адвоката, банки реагируют блокировкой переводов, если замечают признаки нетипичного поведения клиента. Например, если характер операции, её параметры или объем существенно отличаются от привычных действий данного клиента.

Это касается таких аспектов, как время и место проведения транзакции, используемое устройство, сумма, частота операций или получатель средств. Всё это вызывает внутреннюю автоматическую оценку риска.