Владивосток:
+6°C
Принимать деньги от других граждан и вносить наличные на свои счета некоторым банковским клиентам предлагают разрешить лишь в ограниченном объеме. Инициатива касается людей, чьи операции вызовут подозрения, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на законопроект, поступивший в Госдуму.
Авторы предусмотрели две независимые границы. За месяц клиент сможет внести наличными не больше 30 тыс. рублей на собственные счета и электронные кошельки. Еще столько же разрешат получить переводами от других физических лиц. Для переводов предполагается использовать СБП.
Чтобы применить этот механизм, банк должен выявить подозрительные операции и получить от ЦБ сведения о рисках. Какие именно действия станут основанием, определит регулятор, согласовав критерии с Росфинмониторингом.
Ограничительный режим сможет действовать до 12 месяцев. Если после его отмены в пределах трех лет вновь обнаружатся подозрительные операции, срок разрешат увеличить до двух лет. Открытие дополнительного счета внутри того же банка ситуацию не изменит.
Клиент получит уведомление с объяснением причин и инструкцией по обжалованию. Направить его банк должен максимум на следующий рабочий день после введения мер.
Для пересмотра решения гражданин сможет подать подтверждающие документы. Банку дадут семь рабочих дней на ответ. Если ограничения останутся, спор можно будет перенести в суд — предварительное обращение в кредитную организацию станет обязательным.
Законопроект подготовили депутаты и сенаторы, включая Анатолия Аксакова и Николая Журавлева. По их мнению, новый порядок затруднит мошеннические и нелегальные расчеты через счета граждан.
Пока речь идет о предложении, а не о действующих правилах. Предполагаемая дата запуска механизма — 1 марта 2028 года.
