Карту могут заблокировать тем, кто не оплачивает ЖКХ: в чём причина

В России продолжается активная борьба с мошенничеством и дроперством, которая выражается как через ужесточение законодательства, так и через новые регуляторные инструкции.

В последнее время в законодательство внесено множество изменений, направленных на усиление контроля за финансовыми операциями граждан и организаций, сообщает ИА DEITA.RU.

Кандидат юридических наук Ирина Сивакова предупредила о том, что теперь правильное использование банковской карты играет важную роль, ибо легкомысленное использование счёта может привести к тому, что банк наложит ограничения или даже заблокирует карту.

Так, например, карта может быть заблокирована, если по ней не совершаются платежи за коммунальные услуги, товары или услуги иные операции, которые, согласно разъяснениям Центробанка, являются жизненно необходимыми для физического лица.

Это особенно актуально, если гражданин использует карту только для получения денег, а не для обычных платежей — в таком случае банк может заподозрить использование карты в мошеннических целях или иных незаконных операциях.

Кроме того, существуют и другие признаки, которые могут насторожить финансовое учреждение. Так, если с карты совершается много переводов в пользу разнообразных граждан или наоборот, приходит большое количество поступлений от множества плательщиков, банк начнет тщательно проверять такие транзакции. Например, если на карту за один день поступает перевод от более чем 10 человек или за месяц — более 50, это может вызвать дополнительные меры контроля.