Банки блокируют карты за вывод денег со счёта: в чём дело

В последнее время российские банки значительно усилили контроль за внутренними операциями своих клиентов.

Теперь они всё чаще блокирую переводы граждан между собственными счетами, сообщает ИА DEITA.RU.

Такой подход объясняется необходимостью борьбы с отмыванием денег и автоматизацией системы мониторинга, что помогает выявлять возможные подозрительные действия. Аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина отмечает, что блокировки чаще всего происходят при больших переводах или при частых повторяющихся операциях.

Кроме этого, банк может считать подозрительными действия, которые не укладываются в обычные модели поведения клиента. Например, это могут быть частые переводы на новые реквизиты без явной причины, дробление крупных сумм на множество мелких платежей, неожиданные поступления от третьих лиц, крупные выводы после долгого периода накоплений или операции с необычными назначениями.

В случае обнаружения таких признаков финансовое учреждение приостанавливает транзакцию с целью проверки источника средств и требует подтверждения легальности средств. Чтобы избежать риска блокировки, следует соблюдать несколько простых правил. Не стоит дробить крупные суммы на множество мелких переводов, избегать операций, имеющих признаки анонимности, и нечасто переводить деньги незнакомым лицам.

В области назначения платежа лучше указывать краткое, ясное описание — это повышает прозрачность операции. В случае планируемого крупного перевода желательно заранее предупредить банк, чтобы не возникли лишние вопросы и задержки. Аналитик советует также воздерживаться от частых переводов средств с накопительных счетов и обратно, так как такие операции могут вызвать повышенное внимание службы безопасности.

В дополнение, постоянные перемещения денег туда и обратно снижают доходность по счету и могут восприниматься как нестандартное поведение. Если банк остановил операцию, не стоит паниковать — важно быстро выполнить все требования и предоставить запрашиваемую документацию. По словам эксперта, для этого зачастую достаточно подтвердить, что деньги принадлежат лично вам и получены легальным способом.