Как сберечь деньги при обвале валют, объяснил эксперт

В условиях усиления санкционных ограничений и острой нехватки традиционных резервных валют на российском финансовом рынке участники экономики вынуждены пересматривать стратегии по хеджированию валютных рисков и защите капитала.

Об этом агентству «Прайм» рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха Российского экономического университета им. Г. В. Плеханова Эльмира Асяева, сообщает ИА DEITA.RU.

В современных условиях альтернативные инструменты для диверсификации валютных резервов и обеспечения финансовой устойчивости приобрели особое значение. Среди них выделяются валюты стран, входящих в число так называемых дружественных государств, драгоценные металлы и товарные активы.

Наиболее доступным и практическим решением остается использование валют дружественных стран. Валютные позиции, такие как юань, рупия, лира турецкая и дирхам ОАЭ, позволяют расширить валютную корзину и снизить зависимость от доллара и евро.

Однако, как подчеркнула Асяева, важно учитывать особенности их волатильности и степень корреляции с российским рублём, а также с экономическими циклами стран-экспортеров данных валют, ведь высокая волатильность и слабая корреляция не всегда гарантируют эффективность хеджирования в кризисных ситуациях.

Драгоценные металлы традиционно используются как надежные защитные инструменты. Золото остаётся классическим активом против инфляции и валютной нестабильности, а палладий и платина — особенно в свете позиций России на мировых рынках.

Эти металлы могут обеспечить дополнительный уровень защиты и служить стабильной частью диверсифицированного портфеля. Товарные активы, такие как нефть, газ, металлы и зерновые, представляют особую ценность для российской экономики. Рост цен на эти ресурсы способен компенсировать ослабление национальной валюты и снизить валютный риск.

Недвижимость в стабильных юрисдикциях может служить инструментом защиты от инфляции, однако требует значительных капиталовложений и обладает низкой ликвидностью. В условиях санкционного давления и ограниченности рынка, найти эффективную альтернативу традиционным резервам становится всё труднее.

Асяева обращает внимание, что высокая корреляция валют дружественных стран с рублём во время кризисных периодов уменьшает потенциальную эффективность их использования для хеджирования.

В качестве практических рекомендаций она советует диверсифицировать инвестиционный портфель, распределив средства по различным корзинам. В частности, рекомендуется выделять приблизительно 30-40% капитала под валюты дружественных стран, 20-30% — в драгоценные металлы, ещё 20-30% — в товарные активы и недвижимость.