Как вычислить мошенническую схему с ошибочным переводом

В России продолжают распространяться мошеннические схемы, связанные с обманным переводом денег на карту жертвы, при которых на счет человека действительно попадает определенная сумма.

После этого злоумышленники требуют вернуть эти деньги, что зачастую вызывает у доверчивых граждан неправильное понимание ситуации, сообщает ИА DEITA.RU.

Эксперт по информационной безопасности и специалист по кибербезопасности компаний «Контур.Эгида» и Staffcop, Даниил Бориславский, поделился с газетой «Известия» рекомендациями, как отличить реальные ошибки перевода от мошеннической аферы.

По его словам, чаще всего преступники начинают с того, что после поступления средств на карту жертвы, ссылаются на ошибочные действия при вводе номера при оплате или ошибке при попытке перевода денег близкому человеку. Но главное отличие мошеннических схем в том, что злоумышленники обычно не требуют возврата в рамках официальных банковских процедур.

Вместо этого они предлагают перевести деньги на другой номер карты или телефон, а иногда рассказывают, что из полученной суммы нужно оставить «комиссию», чтобы «поддержать» свою «оказавшуюся в трудной ситуации» схему, тем самым подсаживая жертву на удочку.

Бориславский отметил, что такие операции могут быть связаны с более широкой схемой, направленной на обналичивание денежных средств или создание цепочки переводов, в которой получатель становится промежуточным звеном. В дальнейшем это может привести к проверкам со стороны банка, ограничениям по операциям или даже к выявлению подозрительной деятельности.

Наиболее тревожным аспектом является то, что после получения таких средств на карту начинают поступать звонки от «сотрудников банка», полиции или служб безопасности, которые убеждают человека, что он причастен к опасной операции и требуют срочно перевести деньги на заранее указанный «безопасный счет». В этом случае фишинговые звонки обычно сопровождаются эмоциональным давлением, угрозами и элементами спешки, чтобы сбить бдительность доверчивого гражданина.

Эксперт подчеркнул, что любые попытки сотрудников мошенников торопить или эмоционально воздействовать — яркие признаки мошеннической схемы. Также следует насторожиться, если просят перейти общение в мессенджеры или выполнить любые действия вне официальных процедур банка, а тем более — если звучат угрозы о последствиях или призывы безусловно перевести деньги.

При обнаружении поступления денег на счет от неизвестного отправителя специалист советует не пытаться самостоятельно возвращать деньги, а сразу обратиться в банк и оформить официальный запрос на возврат. В случае звонка с требованием вернуть деньги необходимо твердо заявить, что все вопросы решаются исключительно через финансовое учреждение.