Какие операции с наличными теперь будут считаться подозрительными

Центральный банк России опубликовал новые методические рекомендации для кредитных организаций, касающиеся ужесточения контроля за операциями клиентов с наличными средствами.

Как пояснил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский, регулятор выделил три категории транзакций, требующих особого внимания со стороны банков, сообщает ИА DEITA.RU.

К первой группе относится систематическое пополнение счёта крупными суммами наличных с их последующим переводом третьим лицам, в особенности за рубеж. Подозрительной считается активность, при которой клиент вносит на счёт от 5 млн рублей в течение месяца (при условии, что доля наличных составляет не менее 70% от всех зачислений), после чего в десятидневный срок за границу выводится от 70% этой суммы.

Во-вторых, настороженность должны вызывать множественные взносы небольших сумм. Если в течение одного месяца совершено не менее десяти взносов по 100 тысяч рублей каждый с быстрым последующим выводом не менее 70% средств за пределы страны, операция попадает под мониторинг.

Третий тип — это внесение наличных для осуществления переводов юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям без открытия банковского счёта. Транзакции на сумму свыше 5 млн рублей за 30 дней считаются подозрительными, особенно если у банка есть основания полагать, что физическое лицо фактически погашает обязательства третьего лица.