Что делать, чтобы перевод не признали подозрительным

С 30 мая 2025 года в России вступили в силу новые правила перевода денег без открытия банковского счета. Эти изменения направлены на борьбу с незаконными финансовыми операциями и пресечение теневых денежных потоков, которые могут использоваться для отмывания денег или финансирования терроризма, сообщает ИА DEITA.RU.

Теперь анонимные переводы ограничены суммой до 15 тысяч рублей, а переводы с использованием паспорта могут достигать 100 тысяч рублей. Эти меры призваны усилить контроль за финансовыми операциями и повысить прозрачность денежных переводов.

Граждане, которые действуют в рамках правового поля и не занимаются подозрительной деятельностью, могут не беспокоиться о новых правилах. Однако важно помнить, что крупные или необычные переводы могут привлечь внимание банков, поэтому рекомендуется заранее уведомлять банк о предстоящих операциях и сохранять документы, подтверждающие законность крупных покупок.

В интервью «Парламентской газете председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков отметил, что при крупных переводах более 200 тысяч рублей с одного своего счета на другой свой счет, а потом третьему лицу без задержек по времени, есть смысл заранее уведомить банк.