Банки блокируют карты при снятии денег со счета: в чём причина

В последнее время россияне всё чаще сталкиваются с ситуациями, когда банки блокируют операции при обычных переводах между собственными счетами.

Данная тенденция объясняется растущими требованиями по борьбе с отмыванием денег, а также автоматизацией контроля за финансовыми операциями, сообщает ИА DEITA.RU.

Как рассказала аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина, блокировки чаще всего происходят в случаях крупных переводов или при слишком частых повторяющихся транзакциях. Банки могут посчитать операцию подозрительной, если она не соответствует привычному поведению клиента.

Например, это могут быть частые переводы на новые реквизиты, дробление больших сумм на множество мелких, поступления от третьих лиц, которые ранее не присутствовали на счете, или внезапные крупные выводы после длительного накопления средств.

Также вызывают подозрение непонятные или нестандартные назначения платежей. В подобных ситуациях финорганизация обычно приостанавливает операцию до тех пор, пока не будет подтвержден источник денег и получены необходимые документы.

Бочкина советует, чтобы избежать блокировок, не стоит дробить крупные суммы на множество мелких переводов, использовать операции с признаками анонимности или часто переводить деньги незнакомым людям. Также важно в назначении платежа писать краткое и ясное объяснение.

Если предполагается крупный перевод, лучше заранее предупредить банк об этом, чтобы снизить риск задержек. Особое внимание она советует уделять и перемещению средств между накопительным счетом и другими счетами — такой частой активности служба безопасности тоже может воспринять подозрительно.

При этом постоянное перемещение денег туда и обратно не только вызывает подозрения, но и снижает доходность по счету. Если же операция все-таки была заблокирована, очень важно быстро выполнить все требования банка — предоставить запрошенные документы и подтвердить, что средства являются личными и легальными.

Обычно для этого достаточно подтвердить источник происхождения денег, и вопрос решится в кратчайшие сроки. В целом, соблюдение этих простых правил поможет избежать ненужных задержек и блокировок, сохранив комфорт в пользовании банковскими услугами.