Все из-за дропперов: ЦБ обяжет банки привязывать ИНН к каждому счету

Банк России намерен ввести обязательное требование для кредитных организаций привязывать ИНН клиентов ко всем банковским счетам — как новым, так и уже действующим. Об этом рассказала заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова в интервью РБК, отметив, что мера направлена на усиление борьбы с дропперами и повышает прозрачность операций.

Полякова пояснила, что ранее у банков не было обязанности фиксировать ИНН как обязательный реквизит счета. Теперь же такое требование будет распространено на все счета без исключения. Необходимые данные кредитные организации смогут получить самостоятельно: у них уже есть доступ к инструментам ФНС, позволяющим определить ИНН клиента без прямого запроса к нему.

По словам представителя регулятора, ИНН станет ключевым идентификатором пользователя в новой системе «Антидроп», запуск которой намечен на середину 2027 года. Банки уже подтвердили Центробанку, что считают такой подход оптимальным и технологически удобным.

Платформа «Антидроп» должна стать важным инструментом в предотвращении мошенничества с участием так называемых дропперов — лиц, предоставляющих свои счета для незаконных финансовых операций. Новая связка счетов и ИНН позволит отслеживать такие схемы и оперативнее блокировать подозрительные действия.