Финразведка получит доступ к данным по операциям карт «Мир» и СБП

Государственная дума во втором и третьем чтениях одобрила закон, который дает Росфинмониторингу право запрашивать у Национальной системы платежных карт сведения об операциях, совершенных по картам «Мир» и через Систему быстрых платежей, передает РБК.

Поправки, предполагающие изменения в закон о противодействии отмыванию доходов, должны вступить в силу 1 сентября 2026 года. Как пояснил зампред комитета по финансовому рынку Аркадий Свистунов, обновленные нормы направлены на совершенствование национальной антиотмывочной системы и регулирование взаимодействия между финразведкой и оператором платежной инфраструктуры.

Инициатива включить НСПК в антиотмывочное регулирование обсуждалась еще в 2024 году, поскольку нынешнее законодательство не относит оператора карт «Мир» и СБП к участникам системы финансового мониторинга. При этом именно НСПК администрирует значительный объем операций внутри страны. Представители Росфинмониторинга подчеркивали, что прямое взаимодействие позволит ведомству быстрее получать значимую информацию, при этом состав сведений будет закреплен в отдельном соглашении между службой и НСПК по согласованию с Центробанком.

Введение нового механизма, по оценке финразведки, снимет часть нагрузки с кредитных организаций, которым сейчас приходится обрабатывать значительное количество запросов вручную. На сложность и высокие издержки действующей системы ранее указывали и сами банки, отмечая, что необходимость регулярно передавать данные по требованию Росфинмониторинга усложняет их работу. Новый порядок должен частично перераспределить информобмен и сделать его более технологичным, следуя запросам отрасли на оптимизацию процессов.