Какие операции с наличными будут считать подозрительными

В мае Банк России выпустил новые методические рекомендации, направленные на усиление контроля за операциями с наличными.

Как объяснил юрист Александр Хаминский, теперь банки будут уделять пристальное внимание трём конкретным категориям транзакций, сообщает ИА DEITA.RU.

В первую очередь под контроль попадает регулярное внесение крупных сумм наличных на счёт с их последующим переводом третьим лицам, особенно за рубеж. Подозрительной считается ситуация, когда в течение 30 дней на счёт поступает от 5 млн рублей (при условии, что наличные составляют не менее 70% всех зачислений), а затем в течение десяти дней более 70% этой суммы уходит за границу.

Второй тип операций — это множественные внесения на счёт небольших сумм. Банки должны насторожиться, если клиент совершил не менее десяти взносов по 100 тысяч рублей каждый в течение месяца с быстрым последующим выводом не менее 70% этих средств за пределы страны.

Третья категория касается переводов без открытия счёта юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям. Транзакции считаются подозрительными при объёме свыше 5 млн рублей за 30 дней, особенно если есть основания полагать, что физическое лицо фактически оплачивает обязательства третьего лица.

Как подчеркнул эксперт, данные меры направлены на противодействие отмыванию денег и другим незаконным схемам с использованием наличных. При этом регулятор заверил, что усиленный контроль не затронет граждан, которые могут документально подтвердить легальное происхождение своих средств. Остальным же клиентам следует быть готовыми предоставить такие сведения в ходе проверок со стороны банка.