Озвучено, какие переводы банки считают подозрительным

Эксперт назвала суммы, сообщает ИА DEITA.RU.

Подозрительными российские банки считают денежные переводы на суммы более 100 тысяч рублей в день между физическими лицами. Подозрения вызовет сумма более чем в миллион рублей в месяц.

Банки опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны. Даже небольшая сумма перевода может выглядеть подозрительно, если она вписывается в схему, характерную для отмывания денег, мошенничества или операций дропперов, пояснила «Российской газете» эксперт Эряния Бочкина.

Подозрительными выглядят счета, на которых нет обычных бытовых трат, и их используют только для денежных переводов. Также банк обратит внимание на множественные входящие и исходящие операции.

Если операций более 30 в день или между зачислением и списанием средств проходит менее одной минуты - возможна проверка. В этом случае необходимо сохранять подтверждающие легитимность перевода документы.

Россиянам рекомендуют избегать массовых переводов на незнакомые карты. Уже известно, что по новому законодательству наказываются так называемые «дропперы», предоставляющие свои счета для переводов третьим лицам.