Владивосток:
+8°C
Месячный лимит в 30 тысяч рублей, который обсуждается в новом законопроекте, затронет не всех россиян, а только граждан, заподозренных в сомнительных операциях и дропперстве.
Соответствующую инициативу в Госдуму внесла группа парламентариев во главе с Анатолием Аксаковым и Николаем Журавлевым. Если документ примут, новые правила заработают с 1 марта 2028 года, сообщает ИА DEITA.RU.
Для клиентов, попавших под подозрение, предлагается ввести два отдельных ежемесячных ограничения. Во-первых, пополнить свои банковские счета и электронные кошельки наличными можно будет максимум на 30 000 рублей в месяц.
Во-вторых, на ту же сумму в 30 000 рублей ограничат поступление переводов от других физлиц, причем принимать такие деньги разрешат исключительно через Систему быстрых платежей. Важно уточнить, что в проекте закона говорится именно о внесении наличных, хотя некоторые медиа ошибочно написали о запрете на снятие.
Для выдачи наличных при подозрении на мошенничество уже действуют отдельные нормы с лимитом 50 000 рублей в сутки на двое суток. Законопроект призван перекрыть каналы теневого бизнеса, включая нелегальные криптообменники, онлайн-казино, мошенников и наркоторговлю.
Критерии подозрительной активности совместно разработают Центробанк и Росфинмониторинг, после чего регулятор будет передавать банкам сигналы о рисках. Если кредитная организация после проверки подтвердит нарушения, она должна наложить лимиты не позднее следующего рабочего дня. За систематическое игнорирование этого правила банку может грозить отзыв лицензии.
Срок действия ограничений банк устанавливает самостоятельно, но не дольше чем на один год. При повторном подозрении в течение трех лет после отмены мер лимиты введут уже на два года. Обойти запрет, закрыв старый счет и открыв новый в том же банке, не выйдет.
Для защиты добросовестных граждан предусмотрен механизм обжалования. Банк обязан уведомить клиента о причинах и сроках блокировки, а также объяснить, как оспорить решение. Пользователь сможет направить в банк документы, доказывающие легальность операций, на рассмотрение которых отводится семь рабочих дней. Если кредитная организация откажется снимать ограничения, клиент получит право обратиться в суд.
