Как будут работать новые сплошные проверки денежных переводов

Согласно недавнему решению Госдумы, все российские банки должны будут проверить все денежные переводы россиян на предмет мошеннических действий.

О том, как будет исполняться эта новелла на практике, рассказали представители самих банков, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Известия».

Как объяснили банкиры, финансовые учреждения будут блокировать все операции с деньгами в том случае, если у организации возникнет подозрение в том, что они проводятся в целях обмана и присвоения чужих материальных средств.

В частности, банки будут блокировать переводы, осуществляемые гражданами на заранее известные счета, так называемых, «дропов». Так называют посредников, с помощью которых мошенники проводят свои преступные схемы.

У банков уже есть специальный список скомпрометированных счетов. Любые переводы на них будут считаться подозрительными и деньги граждан будут «зависать» на два дня. За это время обманутый человек может одуматься и попросить банк вернуть ему средства.

При этом, также отмечается, что тот банк, который всё-таки переведёт деньги на счёт, который изначально числился в качестве счёта мошенников, будет обязан возместить утраченную сумму гражданину, отправившему свои деньги злоумышленникам.

Ранее россиян предупредили об опасности при погашении долгов.